Szukasz sposobu na inteligentne inwestowanie oszczędności, dywersyfikację strategii i minimalizację ryzyka? Czy jesteś zmęczony ograniczeniami inwestycyjnymi, niejasnymi poradami finansowymi i „papierkową robotą”, którą musisz podpisać i wysłać pocztą w wersji papierowej? Więc naprawdę myślę, że powinieneś się przyjrzeć Moneyfarm.
Moneyfarm to niezależna firma doradztwa finansowego założona we Włoszech w 2011 roku, która do tej pory działa we Włoszech, Wielkiej Brytanii i Niemczech na podstawie przepisów Financial Conduct Authority i pod nadzorem we Włoszech Consob. Jego główne atuty toniezależność (ponieważ nie otrzymuje prowizji w oparciu o instrumenty, które sugeruje, ale ma tylko koszty zarządzania), elastyczność (nie ma ograniczeń co do zainwestowanego kapitału) iwydajność. W rzeczywistości pozwala na stworzenie spersonalizowanego planu inwestycyjnego, zbudowanego na własnych celach i na podstawie zróżnicowanej strategii Portfele ETFtak, aby maksymalnie zdywersyfikować inwestycję i zminimalizować ryzyko.
Moneyfarm skierowany jest do osób, które zgromadziły oszczędności i już inwestują w fundusze inwestycyjne lub produkty oferowane przez banki lub sieci promotorów. Osoby, inwestorzy i oszczędzający, którzy nie mają umiejętności i / lub czasu, aby samodzielnie zarządzać swoimi oszczędnościami, ale potrzebują wsparcia konsultanta-eksperta w zarządzaniu kapitałem. Po dokonaniu inwestycji zarządza nimi zespół profesjonalistów, a opiekuje się nim konsultant, który zawsze jest do dyspozycji inwestora, aby udzielić wszelkich wymaganych informacji. Wszystko to odbywa się online, z komputera lub smartfona, bez konieczności wysyłania materiałów papierowych czy udawania się do fizycznych lokalizacji. Możliwe jest również dokonywanie inwestycji za pomocą polecenia zapłaty, za pomocą którego Moneyfarm może przelać płynność z rachunku bieżącego inwestora na jego rachunek Moneyfarm. Ciekawe, prawda? Aby dowiedzieć się więcej i dowiedzieć się dobrze czym jest Moneyfarm i jak działa, czytaj dalej: znajdź wszystkie potrzebne informacje poniżej.
Moneyfarm i co to robi. Jak już wspomniano na otwarciu stanowiska, Moneyfarm jest niezależną firmą doradztwa finansowego założoną we Włoszech w 2011 roku, która obecnie działa we Włoszech, Wielkiej Brytanii i Niemczech zgodnie z przepisami Financial Conduct Authority i nadzoru we Włoszech, of Consob. Nadawany jest od 4 kolejnych lat przez włoskich oszczędzających tytułem Najlepsza niezależna usługa konsultingowa we Włoszech a powody, jak już wspomniano, leżą w łatwości użytkowania, skuteczności w ograniczaniu ryzyka i elastyczności.
Moneyfarm definiuje profil inwestora, projektuje plan inwestycyjny dostosowany do jego celów (w oparciu o Portfele ETF) i zarządza nim w czasie, mając na celu zachowanie jego wartości i wykorzystanie możliwości oferowanych przez rynek. Z praktycznego punktu widzenia usługa działa bardzo prosto: po rejestracji inwestor musi wypełnić formularz kwestionariusz online i zdefiniuj swoje potrzeby, aby wybrać jedną z 7 profile ryzyka dostępne (np. Zrelaksowany, Skrupulatny, Dalekowzroczny, Dynamiczny lub Przedsiębiorczy).
Po wybraniu profilu ryzyka definicja pliku spersonalizowany plan inwestycyjny, który uwzględnia postawę ryzyka osoby, czas, przez jaki chce on zatrzymać zainwestowany kapitał i jego wysokość (w stosunku do całości kapitału) oraz sam cel inwestycyjny.
Po aktywacji konta (po wszystkich wymaganych kontrolach finansowych) inwestor może przeprowadzić inwestycja początkowa co najmniej 5000 euro i / lub zdefiniować a Plan akumulacji (PAC) z miesięczną składką.
Za proces inwestycyjny odpowiada Moneyfarm, który poprzez swój zespół ekspertów ds. Alokacji aktywów zajmuje się zakupem papierów wartościowych i zarządzaniem inwestycją, przeprowadzając okresowe równoważenie inwestycji w celu dostosowania inwestycji do zmieniających się warunków rynkowych. Krótko mówiąc, za usługą stoją ludzie z krwi i kości, a nie zautomatyzowane systemy.
Klient może monitorować wszystko za pośrednictwem swojego obszaru osobistego, dostępnego przez Internet lub aplikację na smartfony, lub skontaktować się z dedykowanym konsultantem, który jest do jego dyspozycji w przypadku wszelkich potrzeb wsparcia.
Należy na to zwrócić uwagę nie ma żadnych ograniczeń: niezależnie od horyzontu czasowego określonego podczas tworzenia inwestycji, inwestor zawsze ma prawo do zbycia kapitału lub jego części w dowolnym czasie i bez kosztów lub kar.
Kolejną kluczową rzeczą, na którą należy zwrócić uwagę, jest to, że Moneyfarm oferuje taką niezależne porady: w rzeczywistości jest to jedna z nielicznych firm we Włoszech, która nie otrzymuje prowizji w oparciu o instrumenty, które proponuje kupić, a jedynie ponosi koszty zarządzania. Aby uzyskać więcej informacji, zostawiam Cię bezpośrednio na stronie Moneyfarm (i pozostałej części tego artykułu).
jak założyć konto w Moneyfarm, na pewno przyda się wiedzieć, które to pliki wymagania korzystać z usługi i pomyślnie zakończyć rejestrację do tego ostatniego.
- Kapitał w wysokości co najmniej 5000 euro: minimalna kwota niezbędna do zainwestowania w Moneyfarm.
- Rachunek bieżący na Twoje nazwisko: wymagane podczas rejestracji, podczas której wymagana jest weryfikacja tożsamości przez IBAN. Ponadto udostępnienie rachunku umożliwia skorzystanie z funkcji Polecenie Zapłaty, dzięki której Moneyfarm będzie uprawniony do przekazywania płynności z wybranego rachunku bieżącego na rachunek Moneyfarm.
- Zdjęcia ważnego dokumentu tożsamości: aby zakończyć proces rejestracji, prosimy o przesłanie zdjęć z przodu / z tyłu dokumentu do wyboru między dowodem osobistym, prawem jazdy lub paszportem, wraz z kodem podatkowym.
Do reszty wystarczy komputer lub smartfon i połączenie z Internetem: aby otworzyć konto, w rzeczywistości nie musisz nigdzie fizycznie chodzić ani wysyłać papierowych dokumentów. Wszystko odbywa się w ciągu kilku minut bezpośrednio online.
na tej stronie Moneyfarm.
stronę główną usługi i kliknij przycisk Zaczyna się teraz, aby rozpocząć proces rejestracji.
Proces dzieli się na cztery fazy: Zapisz się, w którym należy podać podstawowe informacje w celu utworzenia konta (adres e-mail, hasło i numer telefonu komórkowego); nakreślenie Profil inwestora, za pomocą którego można zidentyfikować profil inwestycyjny i określić zakres portfeli najbardziej odpowiadających własnym potrzebom; the Ankieta, za pomocą którego można przekazać Moneyfarm dane osobowe przydatne do utworzenia konta i wreszcie Podgląd portfolio, który pozwala na stworzenie własnego portfela, przeglądając szczegółowy podgląd.
Konto można utworzyć z komputera, za pośrednictwem oficjalnej strony Moneyfarm lub ze smartfonów i tabletów, pobierając aplikację Moneyfarm na Androida i iOS. Aby napisać samouczek, zdecydowałem się postępować zgodnie z procedurą z komputera. W każdym razie kroki, które należy podjąć, są mniej więcej takie same, nawet z telefonu komórkowego, więc nawet działając ze smartfona lub tabletu nie będzie ci trudno postępować zgodnie z moimi instrukcjami. Aby poznać szczegóły, czytaj dalej: wszystko jest wyjaśnione poniżej.
użyj Moneyfarm.
stronę główną serwisu i zaloguj się na swoje konto klikając w przycisk Zaloguj sie znajduje się w prawym górnym rogu i wprowadza swoje poświadczenia w odpowiednich polach.
Wtedy uzyskasz dostęp do swojego deska rozdzielcza: ekran, który umożliwia monitorowanie ostatnie aktywności (w odpowiednim polu na lewym pasku bocznym), plik dostępna płynność i wydajność wszystkich portfele (z wykresami pokazującymi ewolucję od początku). Zawiera także bogów pomocne wskazówki korzystać z Moneyfarm, szybkie łącza umożliwiające dostęp do wsparcie i liczniki aktualizowane w czasie rzeczywistym za pomocą wartość licznika jest zainwestowana kwota.
Aby wyświetlić szczegóły konkretnego pliku portfele, kliknij pole odnoszące się do tego ostatniego, a zostaniesz przekierowany na stronę ze wszystkimi interesującymi Cię informacjami: występ (ze względnym wykresem, konfigurowalny pod względem analizowanego czasu), wartość licznika i lista ostatnie aktywności (z możliwością filtrowania jego zawartości, korzystając z odpowiedniego menu rozwijanego, znajdującego się na górze).
Również przez pudełko lokalizacja aktywów, będziesz mógł przeglądać dane, takie jak poziom ryzyka i procenty pozycji, takich jak Krótkoterminowe rządowe środki pieniężne i obligacje, Obligacje korporacyjne o ratingu inwestycyjnym, Obligacje korporacyjne HY & Bond Gov. EM, Kapitał własny krajów rozwiniętych, Akcje rynków wschodzących, Towary i nieruchomości jest Aktywa płynne. Krótko mówiąc, wszystko jest w zasięgu ręki!
Chcesz założyć nowy portfel? Nic prostszego: wróć do Pulpit nawigacyjny Moneyfarmkliknij przycisk Nowy portfel i użyj pól wyświetlonych na ekranie, aby ustawić swoje preferencje.
Wybierz zatem plikcel inwestycyjnyza pomocą odpowiedniego menu rozwijanego i wpisz inwestycja początkowa (minimum 5000 euro) e miesięczna składka (minimum 100 euro) w odpowiednich polach. Następnie użyj odpowiednich pól, aby ustawić horyzont czasowy (krótko, średnio lub długoterminowo) oraz a poziom ryzyka (niski, średni lub wysoki) dla portfela. Na koniec zdecyduj, czy chcesz zainwestować Zarządzanie majątkiem (automatyczne równoważenie portfela) lub za pomocą Doradztwo i odbiór zamówień (wskazówki dotyczące ponownego zbilansowania portfela poprzez złożenie wniosku o zezwolenie na kontynuację).
Analizuje również plikipodgląd portfela, uważnie przeglądając karty, wykresy i procenty wyświetlane na środku strony, a gdy będziesz gotowy, aby potwierdzić, kliknij przycisk Utwórz portfel, aby utworzyć nowy portfel.
Po utworzeniu portfela możesz dodać do niego środki, po prostu klikając przycisk Dodać fundusze przez Moneyfarm.
Na otwartej stronie wskaż portfel, do którego chcesz dodać środki, wybierając go z rozwijanego menu Miejsce docelowe; ustalić częstotliwość za pomocą których należy dodawać fundusze (indywidualnie lub co miesiąc); Wpiszilość inwestycja, którą zamierzasz zrealizować; wybierz konto pochodzenie z którego można wypłacić pieniądze i metoda płatności którego zamierzasz użyć. Na koniec kliknij przycisk Kontynuuj, aby zakończyć procedurę i to wszystko.
Jeśli wolisz, wiedz, że możesz również monitorować i zarządzać swoimi inwestycjami ze swojego smartfona, korzystając z oficjalnej aplikacji Moneyfarm na Androida i iOS, której działanie jest podobne do prawie wszystkiego na stronie serwisu.
Jeśli potrzebujesz więcej informacji, możesz zapoznać się z sekcją „Jak to działa” na oficjalnej stronie Moneyfarm, w której bardzo szczegółowo zilustrowano działanie inwestycji w Moneyfarm, lub możesz zapoznać się z oficjalnymi przewodnikami i skontaktować się z pomocą techniczną Moneyfarm, w jaki sposób ja wyjaśnię wkrótce.
Sekcja wsparcia oficjalnej strony serwisu, w której można znaleźć szereg odpowiedzi na Częste pytania regularnie umieszczane przez użytkowników. Ponadto, umieszczając kursor myszy na karcie Zasoby (powyżej), możesz uzyskać dostęp spostrzeżenia, przewodniki, ebook i inne treści, które z pewnością pomogą Ci zaplanować dobrą inwestycję i dowiedzieć się więcej o tym, jak działa Moneyfarm.
Jak powiesz? Czy potrzebujesz bezpośredniej pomocy konsultanta Moneyfarm? Żaden problem: możesz wrócić do sekcji Wsparcie na oficjalnej stronie usługi i zarezerwować spotkanie telefoniczne. Alternatywnie możesz skontaktować się z Moneyfarm bezpośrednio pod bezpłatnym numerem 800 984 275 (lub z zagranicy na numer +39 02 4507 6621); możesz wysłać e-mail na adres [email protected]; skorzystać z usługi Czat na żywo lub skontaktuj się z Moneyfarm na Facebooku Messenger i Twitterze.
Z drugiej strony, korzystając z aplikacji Moneyfarm na smartfony, możesz skontaktować się z pomocą techniczną, naciskając przycisk kreskówka znajdujący się w prawym górnym rogu i wybierając element z Zadzwoń do nas jest Wyślij nam email na ekranie, który się otworzy. Alternatywnie możesz wybrać opcję FAQs aby wyświetlić często zadawane pytania.
Godziny otwarcia wsparcia Moneyfarm są następujące: od poniedziałku do czwartku od 09.00 do 19.00, w piątek od 09.00 do 18.00.
Artykuł stworzony we współpracy z Moneyfarm.
